¿Qué diferencia hay entre dejar mi dinero en cuentas bancarias o invertirlo con Allianz en Murcia?

En el escenario actual, el dinero estancado en cuentas corrientes pierde poder adquisitivo cada día debido a la inflación. En nuestra agencia de seguros e inversión en Murcia centro, no somos un banco tradicional; operamos como gestores de patrimonio. Diseñamos estrategias de gestión activa con firmas internacionales de primer nivel (como Allianz Global Investors) para que tus ahorros generen rentabilidad real batiendo a la inflación, siempre bajo tu perfil de riesgo estricto.

Soy un ahorrador conservador y no quiero perder dinero, ¿qué opciones seguras existen?

Para los perfiles más adversos al riesgo disponemos de soluciones garantizadas. Productos como Allianz Capital (a prima única) o Allianz Plazo Flexible están diseñados como seguros de vida-ahorro a corto/medio plazo que ofrecen total tranquilidad: garantizan que el capital invertido está protegido desde el minuto cero, a la vez que te ofrecen rentabilidades técnicas fijadas por contrato.

¿Cómo funciona el 'Plan Extra' para recibir ingresos pasivos mensuales?

El Plan Extra es una de nuestras soluciones de inversión más populares en Murcia para quienes buscan rentas complementarias. Se trata de una cartera de fondos de inversión enfocados en el reparto periódico de dividendos. Básicamente, inviertes un capital inicial y los fondos generan y distribuyen esos beneficios directamente a tu cuenta bancaria cada mes, proporcionándote una fuente regular de ingresos (renta financiera) sin necesidad de descapitalizarte.

¿Qué ventaja fiscal real tiene contratar un Plan de Pensiones o un PPA (Plan de Previsión Asegurado)?

Es el producto estrella para reducir tu factura fiscal en la declaración de la Renta. Tanto los Planes de Pensiones Individuales como los Planes de Previsión Asegurados (PPA) permiten reducir directamente la base imponible del IRPF mediante aportaciones flexibles. Además de construir un colchón vital para tu jubilación, es una de las pocas herramientas legales y eficientes que quedan para desgravar impuestos en España cada año.

¿Qué es exactamente la inversión 'Unit Linked' y a quién va dirigida?

Un Unit Linked es un seguro de vida en el que el tomador asume el riesgo de la inversión, vinculando sus ahorros a una cesta diversificada de fondos. Está pensado para inversores dinámicos en Murcia que buscan horizontes a medio/largo plazo y desean potenciar la rentabilidad fiscalizándola solo cuando se rescata. Además, al ser jurídicamente un seguro de vida, ofrece enormes ventajas en la planificación jurídica y de herencias (no forma parte de la masa hereditaria).

¿Qué seguridad ofrece la estrategia 'Allianz Perspektive' frente a las caídas de los mercados?

Allianz Perspektive hereda el concepto de ahorro conservador alemán. Su mayor ventaja es que absorbe los impactos de la volatilidad del mercado bursátil. Este producto incluye mecanismos de protección del capital a vencimiento, lo que significa que puedes beneficiarte de las subidas moderadas de la bolsa europea a largo plazo, pero con la garantía de que tus aportaciones están protegidas si los ciclos económicos se vuelven adversos.

¿Puedo retirar el dinero de los seguros de ahorro si surge un imprevisto familiar?

Sí. Ofrecemos herramientas con alta liquidez. Productos como Allianz Plazo Flexible o nuestros Fondos de Inversión abiertos te permiten el rescate total o parcial de tu dinero (liquidez) de forma ágil, según las estipulaciones contractuales. Antes de contratar, nuestro equipo en el centro de Murcia siempre evalúa tu nivel de ahorro y necesidades a corto plazo para sugerirte el producto que mejor case con tus previsiones de caja.

¿Quién toma las decisiones para mover o ajustar mi dinero en las Carteras ActiveInvest?

El modelo europeo de Gestión Discrecional de Carteras. Cuando firmas un perfil ActiveInvest, estás delegando la gestión de tu dinero directamente al equipo de gestores y analistas expertos de Allianz Global Investors. Ellos aplican tácticas de Asset Allocation institucional (ajustan porcentajes de renta fija y variable, regiones y sectores) en tiempo real, adaptándose a los movimientos del mercado para optimizar el binomio rentabilidad-riesgo sin que tú tengas que intervenir.

Si ya tengo fondos de inversión con mi banco de Murcia, ¿puedo traspasarlos a Allianz sin pagar a Hacienda?

Por supuesto. Aprovechando el "peaje fiscal cero" de la normativa española para fondos de inversión. Puedes solicitar un traspaso total o parcial de la cartera de fondos de inversión indexados o mixtos que tengas en otra entidad hacia los Fondos Allianz Global Investors. Este movimiento se realiza sin tributar (no generas ganancia ni pérdida patrimonial en ese momento), mejorando automáticamente la calidad de la gestión.

¿El estudio patrimonial que hacéis en vuestra oficina está certificado por MiFID II?

Sí, tajantemente. Nuestro equipo de la Agencia en Murcia cumple con todos los rigurosos estándares de regulación financiera europea (Directiva MiFID II y Ley de Distribución de Seguros). El asesoramiento y análisis del perfil de riesgo (Test de Idoneidad) que te ofrecemos de forma confidencial y presencial no solo es gratuito en su fase de estudio, sino que cumple con las máximas normativas de transparencia y protección al inversor.