Gestión discrecional de carteras: qué es y para quién
Antonio Martínez Ballester
Fundador Agencia
Inviertes en un fondo que te recomendaron y te olvidas de él. Unos años después, el mercado cambia, tu cartera ya no se parece a lo que necesitas y te enteras por las noticias de que ha caído.
El problema no es invertir: es no revisar ni ajustar la inversión cuando cambian los mercados o tu situación.
El reto de gestionar tus propias inversiones
Mantener una cartera equilibrada exige tiempo y conocimientos: seguir los mercados, decidir cuándo reequilibrar y controlar el riesgo. La mayoría de personas tienen su trabajo, su negocio y su familia, y no pueden dedicarle ese tiempo.
Qué es la gestión discrecional
En la gestión discrecional de carteras, delegas la gestión en profesionales, que toman las decisiones de inversión dentro del perfil de riesgo que has acordado. Seleccionan, combinan y rebalancean los fondos para mantener la cartera alineada con tu perfil.
Las Carteras ActiveInvest
Con las Carteras ActiveInvest, la gestión está delegada en Allianz Global Investors, con una estrategia multiactivo y tres perfiles:
Cartera | Renta variable aproximada |
|---|---|
Defensiva | ~25% |
Equilibrada | ~50% |
Dinámica | ~75% |
Los gestores adaptan los pesos según las condiciones del mercado, dentro de los márgenes de cada perfil.
Lo que debes saber
No hay rentabilidad garantizada: el valor puede bajar.
La gestión tiene un coste, que hay que conocer y comparar.
Tu perfil se determina con el test de idoneidad. Lo explicamos en el test de idoneidad MiFID II.
Rebalancear no elimina el riesgo, lo gestiona.
¿Para quién es?
Quien quiere invertir a medio y largo plazo sin gestionar la cartera.
Quien prefiere delegar en profesionales con un perfil definido.
Quien busca diversificación en una sola solución.
Si quieres entender cómo la diversificación reduce el riesgo, lee cómo los fondos de inversión reparten el riesgo.
Cómo podemos ayudarte
Hacemos contigo el test de perfil y te explicamos qué cartera encaja. Puedes venir a nuestra oficina del centro de Murcia o hacerlo por videollamada.
Delega con criterio
Pide información sobre las Carteras ActiveInvest.
Antonio Martínez Ballester
El pilar de nuestra experiencia. Tras una dilatada carrera profesional forjada en el área de siniestros de la histórica compañía AGF-Unión Fénix, Antonio decidió fundar el proyecto originario en 1993 con Allianz, aportando su profunda visión técnica para resolver los conflictos más complejos en favor del asegurado.
Nº DGS C010922482800R