Fondos del banco o gestora especializada: qué mirar

Vas al banco a hacer una gestión y te proponen un fondo de inversión "estupendo para tus ahorros". Por confianza, firmas. Pero ¿era el mejor fondo para ti o simplemente el que tocaba ofrecer?

No se trata de desconfiar de todo, sino de saber qué mirar antes de invertir.

Qué comparar antes de contratar un fondo

1. Comisiones: de gestión, de depósito y, si las hay, de suscripción o reembolso. A largo plazo, pueden restar mucha rentabilidad.

2. Historial y consistencia: cómo se ha comportado el fondo en distintos momentos de mercado, comparado con otros de su categoría.

3. Nivel de riesgo: el indicador de riesgo del documento de datos fundamentales.

4. Encaje con tu perfil: tu objetivo, tu plazo y tu tolerancia a las caídas.

Variedad de gestoras y de estrategias

Algunas entidades ofrecen principalmente fondos de su propia gestora. No es necesariamente malo, pero limita las opciones. Comparar con otras gestoras te permite elegir con más criterio.

Allianz Global Investors

Allianz Global Investors es la gestora de activos del Grupo Allianz, una de las grandes gestoras internacionales. Sus equipos se dedican a la gestión de inversiones en mercados de todo el mundo, con fondos de distintas categorías y niveles de riesgo.

Si quieres conocerla mejor, lee Allianz Global Investors: qué es y cómo gestiona tus fondos.

El valor del asesoramiento

Antes de recomendarte un producto de inversión, se debe realizar el test de idoneidad, que evalúa tus conocimientos, tu situación financiera y tus objetivos. Te lo explicamos en el test de idoneidad MiFID II.

Un buen asesor no te vende el producto del mes: te explica riesgos, costes y alternativas.

Cómo trabajamos en nuestra agencia

Te explicamos con calma qué fondo encaja con tu perfil, qué comisiones tiene y qué riesgos asumes. Puedes venir a nuestra oficina del centro de Murcia o hacerlo por videollamada.

Invierte sabiendo lo que firmas

Pide información sobre fondos de inversión.