Fondos ESG: qué son y qué tener en cuenta

Cuando te hablan de fondos ESG, puede que pienses que se trata de invertir por una buena causa renunciando a rentabilidad. La realidad es más matizada: los criterios ESG son, sobre todo, una forma de analizar riesgos y oportunidades de las empresas.

Qué significa ESG

• Ambiental (E): cómo gestiona la empresa su impacto ambiental, sus emisiones o sus riesgos regulatorios.

• Social (S): relaciones laborales, cadena de suministro, clientes y comunidad.

• Gobernanza (G): calidad del gobierno corporativo, transparencia y control.

Una empresa con problemas graves en estos ámbitos puede enfrentarse a sanciones, conflictos o daños reputacionales que acaben afectando a su valor.

Cómo se clasifican los fondos sostenibles

En la Unión Europea, el Reglamento de divulgación de finanzas sostenibles (SFDR) distingue, entre otros:

• Fondos que promueven características ambientales o sociales.

• Fondos con un objetivo de inversión sostenible.

La documentación del fondo te indica en qué categoría está y qué criterios aplica.

¿Son más rentables?

No hay una respuesta única. Los criterios ESG pueden ayudar a identificar riesgos, pero la rentabilidad depende de muchos factores: el mercado, los sectores y la gestión. Como cualquier fondo, un fondo ESG puede subir o bajar, y rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Tus preferencias de sostenibilidad cuentan

Desde la actualización de MiFID II, el test de idoneidad incluye preguntas sobre tus preferencias de sostenibilidad. Te lo explicamos en el test de idoneidad MiFID II.

Fondos de Allianz Global Investors

Con los fondos de inversión de Allianz Global Investors tienes acceso a distintas estrategias. Si te interesa la inversión sostenible, revisamos contigo qué fondos encajan con tu perfil y tus preferencias. Si quieres conocer mejor la gestora, lee Allianz Global Investors: qué es y cómo gestiona tus fondos.

Cómo podemos ayudarte

Te explicamos la clasificación, los criterios y los riesgos de cada fondo antes de invertir. Ven a nuestra oficina del centro de Murcia o hazlo por videollamada.

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